Businessman putting forward his suggestions to colleagues. Startup business team on meeting in modern bright office.

SEPA, VMI ir PLAIS integracijos

Plačiau

Sutrumpinkite kelią į rinką!

inventi – specializuota programinės įrangos finansų įstaigoms kūrimo bendrovė. Nuo 2011 metų inventi paslaugomis naudojasi didžiausi Baltijos šalių bankai ir fintech startuoliai.

Lietuvoje licencijuotiems naujos kartos finansinių paslaugų teikėjams – elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigoms, specializuotiems bankams – sukūrėme integracijų produktus su per CENTROlink pasiekiama SEPA bei pagrindinėmis reguliatorių sistemomis.

Mūsų komanda užtikrins, kad veiklą pradėsite greičiau ir sklandžiau, atliepdami visiems Lietuvos banko keliamiems reikalavimams.

Kodėl rinktis mus?

Icon of door

Greita integracija su SEPA per Lietuvos banko CENTROlink sistemą

Icon of cloud

Saugūs API sprendimai „debesyje“

Icon of hardDrive

Integruota duomenų atstatymo ir atsarginių kopijų sistema

Icon of bolt

SEPA Credit bei Instant Credit Transfer palaikymas

Icon of institution

Greita prieiga prie reguliacinių VMI ir PLAIS sistemų

Icon of checklist

Bandomoji aplinka atlikti privalomus verslo ir našumo testus

Icon of money

Pinigų įšaldymo ir automatinio nuskaitymo funkcija

Produktai

SEPA integracija

Ši integracija padės pasiekti visos Europos sąjungos mokėjimų rinką.

inventi integracinis sprendimas apjungia kliento bankinę (ang. core banking) platformą su Lietuvos banko valdomą CENTROlink mokėjimų sistema, užtikrindamas prieigą prie bendrosios Europos sąjungos mokėjimų rinkos (SEPA).

NAUJIENA

inventi SEPA integracinis sprendimas nuo šiol papildytas:

  • Integraciniu API. Mūsų sprendimą galite diegti nepriklausomai nuo naudojamos bankinės platformos.
  • Grafine sąsaja. Rankiniu būdu galite valdyti užklausas, atlikti mokėjimus, stebėti platformos statistiką.
  • SEPA Instant funkcionalumu.

SEPA prieigos pranašumai:

  • Lankstumas
  • Mažesnės veiklos išlaidos
  • Geresnis įplaukų surinkimas
  • Daugiau pasiekiamų klientų

SEPA integracija

SEPA integracija

VMI integracija

Naudojant saugų API, inventi sąsajos apjungia kliento bankinę sistemą su Valstybinės mokesčių inspekcijos bei Registrų centro sistemomis. 

  • VMI integracija

inventi sukurta VMI jungtis susieja kliento bankinę platformą su Valstybinės mokesčių inspekcijos valdoma TIES sistema. 

Naudodamas inventi sprendimą, klientas gali rankiniu būdu pateikti ataskaitas bei apdoroti klaidas.

inventi VMI jungtis taip pat teikia reguliacines ataskaitas, tarp kurių:

  • Dienos atidarytų/uždarytų sąskaitų ataskaita
  • Kasmetinė pajamų ataskaita
  • Kasmetinė balanso ataskaita
  • Kasmetinė FATCA ataskaita
  • Kasmetinė CRS ataskaita
  • Kasmetinė išmokėtų palūkanų ataskaita

NAUJIENA

inventi VMI integracinis sprendimas nuo šiol papildytas:

  • Rankiniu ataskaitų įkėlimu. Galite rankiniu būdu įkelti ataskaitos rinkmeną, kurį sistema validuos ir pateiks VMI.
  • Galimybe surinkti duomenis iš kelių informacinių sistemų. Jei klientų duomenys laikomi skirtingose sistemose, VMI jungtis iš jų surinks visą VMI ataskaitoms reikiamą informaciją.

 

  • PLAIS integracija

inventi PLAIS jungtis susieja kliento bankinę platformą su VĮ Registrų centro valdoma Piniginių lėšų apribojimų informacinė sistema (PLAIS).

VMI integracija

VMI integracija

Integravimo planas

Prisijunkite prie Lietuvos banko CENTROlink mokėjimų sistemos

Jūsų įstaiga turi būti įgijusi el. pinigų įstaigos (EMI) ar specializuoto banko licenciją, išduotą Europos ekonominei erdvei. Jei ją jau turite, keliaujame į antrą žingsnį. 

Jei ne, galime patarti ją įgyjant bei padėti komunikuojant su reguliatoriumi bei reguliacinių jungčių įdiegimu.

1

Sėkmingai atlikti patikrą bei pasirašyti konfidencialumo sutartį su Lietuvos banku.

2

Pateikti paraišką prisijungimui prie CENTROlink.

3

Įgyti sertifikatus testavimo prieigai prie CENTROlink aplinkos.

4

Integruoti bankinę sistemą su CENTROlink testine aplinką, atlikti privalomus testus bei pateikti testavimo ataskaitą.

inventi tuo pasirūpins!

5

Pasirašyti sutartį su Lietuvos banku, gauti produktinius veiklos sertifikatus ir pradėti aptarnauti SEPA mokėjimus.

inventi parengs produktinę aplinką bei pasirūpins, kad galėtumėte pradėti veiklą.

6

Jūsų įstaiga turi būti įgijusi el. pinigų įstaigos (EMI) ar specializuoto banko licenciją, išduotą Europos ekonominei erdvei. Jei ją jau turite, keliaujame į antrą žingsnį. 

Jei ne, galime patarti ją įgyjant bei padėti komunikuojant su reguliatoriumi bei reguliacinių jungčių įdiegimu.

1

Pateikti paraišką prisijungimui prie CENTROlink.

3

Integruoti bankinę sistemą su CENTROlink testine aplinką, atlikti privalomus testus bei pateikti testavimo ataskaitą.

inventi tuo pasirūpins!

5

Sėkmingai atlikti patikrą bei pasirašyti konfidencialumo sutartį su Lietuvos banku.

2

Įgyti sertifikatus testavimo prieigai prie CENTROlink aplinkos.

4

Pasirašyti sutartį su Lietuvos banku, gauti produktinius veiklos sertifikatus ir pradėti aptarnauti SEPA mokėjimus.

inventi parengs produktinę aplinką bei pasirūpins, kad galėtumėte pradėti veiklą.

6

Kainodara

Siūlome konkurencingas sprendimų kainas penkerių metų veiklos laikotarpiui, užtikrinant nuolatinį SEPA bei reguliacinių sprendimų atnaujinimą.

Susisiekite su mumis

Atsiliepimai

Revolut siekia klientams teikti greitas ir kokybiškas paslaugas. To paties tikimės iš savo partnerių. Bendradarbiaudami su inventi galėjome greičiau integruotis su VMI TIES sistema, šitaip paspartindami tolesnį mūsų sprendimų vystymą.

Raimondas Berniūnas, CRO

Kartu su inventi įgyvendinome kelis projektus. Galime rekomenduoti inventi komandą MAMBU klientams kaip puikius, į verslo rezultatus orientuotus savo srities profesionalus.

BEN Goldin, CTO & CPO

inventi komanda padėjo diegiant SEPA „konektorių“. Dažniausiai tokie projektai reikalauja daug pastangų vien dėl biurokratinių iššūkių. Bendradarbiavimas su inventi padėjo ženkliai paspartinti šį procesą.

Vygandas Jonušas, CIO

DUK

Kodėl SEPA integracijai reikia kvalifikuoto partnerio?

Kvalifikuotas partneris užtikrins, kad sprendimo diegimas bus greitesnis ir sklandesnis. Organizacijos viduje dažnai sudėtinga suburti komandą, kuri turės reikiamas kompetencijas. 

Platformos saugumas, patikimumas bei partnerio patirtis – dar keli kriterijai, į kuriuos reikėtų atsižvelgti.

Mūsų daugiau nei 10 metų patirtis bei specializuotos finansų ekosistemos žinios leidžia klientams rūpintis svarbiausiu – verslu, mums patikint technologinius rūpesčius.

Kokias paslaugas teikia inventi?

inventi kuria programinės įrangos sprendimus finansų srities įmonėms. Mūsų paslaugomis naudojasi didžiausi Baltijos šalių bankai bei fintech startuoliai.

Mūsų patirtis kuriant kompleksinius finansų srities sprendimus leidžia klientams pasiūlyti „supakuotus“ integracijų produktus, skirtus elektroninių pinigų ar mokėjimų įstaigoms, specializuotiems bankams, kredito unijoms bei kitiems naujos kartos finansinių paslaugų teikėjams.

Keletas inventi integracinių jungčių funkcionalumų:

  • Saugūs API sprendimai „debesyje“
  • Integruota duomenų atstatymo ir atsarginių kopijų sistema
  • SEPA Credit Transfer palaikymas
  • SEPA Instant Credit Transfer palaikymas
  • Greita prieiga prie MAISK sistemos (valdytojas – Valstybinė mokesčių inspekcija), teikiant reguliacines atidarytų/uždarytų sąskaitų ataskaitas
  • Greita prieiga prie TIES sistemos (valdytojas – Valstybinė mokesčių inspekcija), teikiant metines sąskaitos pajamų ataskaitas
  • Greita prieiga prie PLAIS sistemos (valdytojas VĮ Registrų centras), sulaikant lėšas ar sąskaitas 
  • Pinigų įšaldymas ir automatinis nuskaitymas
  • Kliento poreikiams pritaikomas sprendimų funkcionalumas
  • Testinės aplinkos integracinių jungčių validacijai

Dirbdami su Danske Bank, SEB, Luminor, Revolut, Mambu, General Financing ir daugelių kitų, įgijome neįkainojamos patirties tapti specializuotų sprendimų finansinių paslaugų bendrovėms lyderiu. Džiaugiamės galėdami klientams pasiūlyti laiką ir lėšas taupančius kokybiškus sprendimus.

Kas yra SEPA?

Bendra mokėjimo eurais erdvė (Single Euro Payments Area – SEPA) yra 52 šalis ir teritorijas vienijanti iniciatyva, kurioje atsiskaitymai apdorojami pagal vienodą standartą. SEPA suteikia galimybę klientams atlikti mokėjimus (tiesioginis debetas, kredito pavedimai) kiekvienam SEPA erdvėje esančiam subjektui. Už SEPA standartus bei reguliavimą atsakinga Europos Komisija.

SEPA iniciatyvos tikslas – standartizuoti pavedimus tarp skirtingų šalių, jog jie vyktų taip pat sklandžiai ir nebrangiai tarsi vienoje šalyje. SEPA iniciatyva leidžia fintech bendrovėms kaip „Revolut“ atlikti pavedimus eurais per vieną darbo dieną, be papildomų išlaidų mokėjimo šalims. Daugiau nei 520 milijonų gyventojų gyvena SEPA erdvėje. Jų per metus atliekamų elektroninių mokėjimų skaičius viršija 122 milijardus.

inventi SEPA integracija leidžia kliento bankinę sistemą susieti su SEPA erdve. Sprendimo pranašumai:

  • Lankstumas. inventi sprendimą galima susieti su bet kokia kliento bankine platforma, su galimybėmis pritaikyti sprendimą konkretiems poreikiams.
  • Mažesnės išlaidos. Sklandus sistemos suderinimas su reguliuojančiomis institucijomis leidžia greičiau žengti į rinką.
  • Geresnis lėšų įskaitymas. Mokėjimo paketų apribojimai ir valdomas SEPA žinučių apdorojimas eliminuoja klaidų tikimybę. Greita prieiga prie PLAIS sistemos palengvina skolos išieškojimą bei sklandžius piniginius pervedimus.
  • Daugiau pasiekiamų klientų. Galima pasiekti per pusę milijardo klientų, tarp kurių – net neturintys kredito kortelės. 
  • Pritaikytas augti. Paprasta plėsti verslą į naujas rinkas ir aptarnauti vis augantį vartotojų skaičių.

Kas yra CENTROlink?

CENTROlink yra Lietuvos banko sukurta ir administruojama sistema, teikianti prieigą prie SEPA mokėjimų erdvės. Naudodamas CENTROlink sistemą, Lietuvos bankas teikia techninę SEPA prieigą įvairiems mokėjimų paslaugų teikėjams, licencijuotiems Europos Ekonominėje Erdvėje.

CENTROlink prieiga suteikiama tik nepriekaištingos reputacijos bendrovėms: nuo 2016 metų daugiau nei 50 bendrovių paraiškų buvo atmestos neįveikus rizikos vertinimo procedūros. Be to, sistemos naudojimas yra nuodugniai prižiūrimas; nustančius pažeidimų, prieiga gali būti sustabdyta ar panaikinta.

Kas yra reguliacinės sąsajos?

Reguliacinės sąsajos produktas – tai integracija su Valstybinės mokesčių inspekcijos valdoma TIES bei VĮ Registrų centro valdoma PLAIS sistema. Integracija su šiomis sistemomis yra būtina licencijuotos finansų institucijos veiklai.

Galime padėti el. pinigų įstaigos (EMI) ar specializuoto banko licencijos išdavimo klausimais. Šį procesą ne kartą perėjome su fintech bendrovėmis ir puikiai suprantame biurokratinę bei techninę proceso specifiką.

Kodėl Lietuva - puiki erdvė gauti ES EMI licenciją?

  • Lietuvos banko sukurta infrastruktūra teikia prieiga prie SEPA erdvės bei IBAN sąskaitų.
  • Viena greičiausiai el. pinigų įstaigų licencijas išduodančių šalių. Procesas Lietuvoje trunka nuo 3 mėnesių (6-9 mėnesiais greičiau nei kitose šalyse)
  • Suteikiama prieiga prie pilnai funkcionalios testinės aplinkos, kurioje galima išbandyti inovatyvias fintech idėjas dar prieš įgyjant atitinkamą licenciją.
  • Paraiškas galima teikti ir anglų kalba.
  • Vienas mažiausių pelno mokesčių tarifų.
  • Galimybė išduoti nuosavas IBAN sąskaitas naudojantis Lietuvos banko API
  • Stipri fintech ekosistema – didelis IT darbuotojų pasirinkimas
  • Vilnius vertinamas kaip viena iš rentabiliausių fintech sostinių
  • Vienas aukščiausių įvertinimų pagal „Ease of doing business“ reitingą

Fintech konsultuojančių teisinių bendrovių sąrašas

  • Cobalt yra viena iš didžiausių teisinių bendrovių Baltijos šalyse. Cobalt pataria įvairių sričių verslams – nuo finansinių institucijų iki startuolių, teikdama plataus spektro verslo teisės paslaugas.
  • TGS Baltic bendradarbiauja su 4 didžiausiais Baltijos šalių bankais bei daugiau nei 40 vietinių ir tarptautinių finansinių įstaigų.
  • WALLESS yra moderni B2B teisės bendrovė, pasirengusi padėti įvairiais reguliaciniais klausimais.
  • Sorainen vertinama kaip viena iš geriausių teisinių bendrovių Baltijos šalyse.
  • Ellex turi solidžią tarptautinių projektų įgyvendinimo patirtį, kuriuose atstovavo vietiniams bei tarptautiniams bankams, investicinėms bendrovėms ir finansų institucijoms. Viena iš bendrovės ekspertinių sričių – reguliacinė finansų atitiktis.
  • Ecovis yra per 7000 teisininkų daugiau nei 70 šalių vienijančios Ecovis Consulting Group dalis, teikianti plataus spektro teisines paslaugas.
  • Glimstedt yra viena geriausiai vertinamų teisinių bendrovių Lietuvoje, teikianti platų paslaugų spektrą finansų sektoriaus bendrovėms.
  • Triniti siekia pasidalinti geriausia teisine patirtimi su startuoliais, fintech organizacijomis ir finansų institucijomis.
  • Finlex teikia integruotas teisės ir atitikties paslaugas Fintech bei kitų sričių bendrovėms.
  • Wint vienija teisės profesionalus, teikiančius paslaugas startuoliams ir Fintech bendrovėms.
  • Leadell yra viena pirmaujančių finansų teisės srities įmonių. Bendrovės teisininkų komanda pataria įvairioms finansų institucijoms bei Fintech organizacijoms.
  • Motieka & Audzevičius bendrovės patyrusių teisininkų komanda teikia pilną spektrą finansų srities įmonėms skirtų teisės paslaugų.

Kas yra SaaS?

Programinė įranga kaip paslauga, plačiau žinoma anglišku trumpiniu SaaS, apibūdina programinės įrangos licencijos suteikimą už abonentinį mokestį. Kadangi įranga talpinama centralizuotai, jos tiekėjas užtikrina serverių, duomenų bazės, ir aplikaciją sudarančio kodo priežiūrą.

SaaS principo programinė įranga padeda valdyti kaštus, paspartinti produktų kelią į rinką, mažina poreikį nuosavos infrastruktūros kūrimo investicijoms bei leidžia sparčiai plėsti paslaugos naudotojų skaičių ar jų geografiją.

Susisiekite

Ačiū už Jūsų žinutę, netrukus susisieksime

You will get a reply to

Siųsdami savo kontaktus Jūs sutinkate su mūsų privatumo politika